投资者数量破2亿!近四成投资者每天金融培训时

od体育坑钱吗新闻中心 / 2022-05-08 17:29

  投资者数量破2亿!近四成投资者每天金融培训时间不到半个小时理财魔方坚持开展投资者公益教育作为金融行业创新机构,理财魔方坚持开展投资者公益教育。通过系统教育让投资者群体规避不好的心态,参与到理性投资行为。理财魔方更是力求通过多形式强频次的投教宣传覆盖到更广泛中等收入群体,全方位落地“以人民为中心”的投资者教育与保护。

  近日,理财魔方发布《居民理财行为洞察报告》,围绕居民理财画像、理财特征、理财行为趋势等核心议题进行探索,理财魔方长期注重保护消费者权益,从制度体系、宣传教育、投诉管理等多个方面完善金融投资者权益保护体系。

  随着我国进入全民理财时代,财富保值增值逐渐成为一种不可避免的时代流行话题。理财魔方深耕智能理财领域数年,围绕居民财富管理做了大量投教工作。中国结算官网数据显示,“自2019年3月突破1.5亿以来,投资者数量不断增长,到2022年2月25日已达20000.87万。”中国投资者数量迈入“2亿+”时代。

  与之而来,投资者储蓄逐渐向资本市场长期资金转化,理财方式和资产结构也在发生演变。伴随居民理财需求的扩大,行业的规范和投资者保护与教育工作成为财富管理机构的重中之重。中国证券市场成为“事关上亿家庭、数亿群众切身利益”的大众市场,保护投资者合法权益任重道远。

  理财魔方自2014年成立之初,就以人工智能和大数据技术为依托,为用户和机构提供风险控制和个性化的标准化资产管理服务,是国内最早深耕于智能投顾领域的金融科技企业。理财魔方注册用户超百万,累计公募基金销售规模超过300亿元。理财魔方以专注合规与反金融欺诈为特色,致力于帮助投资者提升风险防控意识、树立理性投资理念、增强自我保护能力,提升投资领域弱势群体防范非法集资及防能力,践行投资者权益保护工作。理财魔方《居民理财行为洞察报告》调研用户是较为精准的金融产品投资人群,这为我们此次调研分析提供了较为丰富有效的样本数据。

  随着投资者对理财的认识不断成熟,“你不理财,财不理你”的理念深入这代人的心。与此同时,中国金融市场的发展使理财渠道和品种变得丰富,投资者能接触到更多金融产品。此外,随着理财经验的积累以及经历多轮市场“牛熊更替”,投资者对自身的风险承受能力、投资目标等理财偏好也有更多考量。

  从金融产品配置投入金额占据总收入比重来看,理财魔方调查数据显示,近30%的受访者愿意拿出总收入的30%-50%去购买股票和混合基金等权益类资产,占比最集中,25.32%的受访者愿意拿出总收入的50%~70%用于理财投资,超20%的受访者愿意拿出10%~30%的资金去投资各类金融产品。

  近20年以来,我国居民资产配置长期集中于房地产和银行存款,资本市场参与程度非常有限。当前宏观环境正从房地产周期切换至资本市场周期,资本市场发展红利衍生了财富升值效应,配置金融资产是大势所趋,居民财富正快速向资本市场转移。据基金业协会数据,截至2021年11月末,我国境内公募基金机构管理资产25.32万亿元,较前年同期增长78%,公募基金业务规模迎来迅速式增长,其中股票型、混合型基金是主体。从增加金融产品配置比重来看,理财魔方调查发现,权益类产品配置增加超六成。同时我国居民可支配收入逐年增长,我国新一代年轻人的投资观念正在发生转变。在供给和需求两端的调整下,权益类资产在居民大类资产配置中的比例不断提升。

  投资风险在金融活动中无处不在,无时不有,风险是我们不希望出现的。但也正是因为有风险,要求投资者在做交易的时候要考虑好风险出现的可能性有多大,风险出现了是否能化解,自身财务水平是否能承受这样的风险。理财魔方调查发现,近50%受访者对“风险”一词的直觉是“机会”,超20%受访者对“风险”的第一感知是“损失”,还有2.63%的受访者对”风险“无感。

  金融教育贯穿投资者生命周期的各个阶段,稳定财富观的形成需要长时间的积淀。从理财专业知识投入时间来看,理财魔方调查发现,36.99%的受访者每天用于理财培训的时间为30分钟~1小时,还有35.24%的受访者每天用在金融教育上的时间不到30分钟。另外,不花时间研究金融市场佛系投资的受访者超10%。可以看出,我国投资者主动接受投资者教育的意识普遍较弱,金融机构在投教宣传工作方面仍有很多发力点。

  关于投资者怎样提升财技,理财魔方调查数据显示,超50%的受访者选择订阅微信公众号图文内容培训,微信平台是受访者最培训理财内容的主要路径,还有超20%的受访者通过短视频和直播平台培训理财知识,还有23.69%的受访者会直接在购买理财的平台上培训。这也在一定程度上说明,目前投资者接受的新式投资教育,仍然来自于大流量的平台和社交平台

  在“全民理财”的时代背景下,帮助投资者更好地认识理财金产品、掌握理财投资知识、 树立正确的理财观念,也成为众多财富管理公司展业过程中的的重中之重。在投资理财服务类别中,理财魔方调查发现,69.37%的受访者最希望平台提供投资理财普及知识和交易常识。可见,在不断经历市场震荡和追涨杀跌的背景下,投资者逐渐意识到专业平台服务和专业知识普及的关键性。

  放眼财富管理行业,注重投资者服务的买方投顾能更好地发挥服务居民财富管理功能,买方投顾通过长期陪伴和投资者教育,与客户建立信赖关系,增强客户的盈利体验,从而为市场带来更多长期、专业、增量资金,促进行业良性发展。

  自2019年起,理财魔方结合在专业金融科学体系研究上的优势,帮助客户对金融理财建立体系化,科学正确的知识体系。理财魔方坚持免费输出不限于文字、图片、音频、视频等各类形式原创投教产品,并坚持每周在短视频平台、视频号、喜马拉雅平台进行投教内容的直播。

  2021年,理财魔方旗下全资控股子公司玄元保险代理有限公司与华东政法大学正式签约,共建有特色的投资者保护教育基地,该投教基地依托双方在证券投资基金领域的从业经验以及金融消费者/投资者保护方面的理论研究专长,致力于为公众投资者提供高质量的投资者教育内容。理财魔方长期持续的公益内容输出,更广泛的落地投资者教育,帮助投资者集中系统、便利地获取和吸收资本市场知识体系,有效的帮助投资者树立科学理性的投资观念。

  理财魔方通过技术探索和商业模式创新,向非高净值群体提供了负责任的金融理财服务,帮助中等收入群体享受到标准化资产的理财收益,充当了社会价值的创造者。同时,作为金融行业创新机构,理财魔方坚持开展投资者公益教育。通过系统教育让投资者群体规避不好的心态,参与到理性投资行为。理财魔方更是力求通过多形式强频次的投教宣传覆盖到更广泛中等收入群体,全方位落地“以人民为中心”的投资者教育与保护,坚持履行社会责任和公益责任, 切实提升公众投资者的获得感、安全感,幸福感,同时努力营造资本市场良好生态环境,助力金融体系的可持续健康发展。